Binance bị cáo buộc trung gian rửa 2,35 tỷ USD tiền bẩn

For five years, the world’s largest cryptocurrency exchange Binance served as a conduit for the laundering of at least $2.35 billion of illicit funds, a @Reuters investigation finds https://t.co/opbhDYHJFO @AABerwick @tomwilson1983 @specialreports pic.twitter.com/dhRoA0e3Zf

— Reuters (@Reuters) June 6, 2022

Binance bị nghi tiếp tay cho nhiều tội phạm crypto

Tối 06/06, Reuters  cáo buộc quy trình KYC lỏng lẻo trên Binance đã tiếp tay để tin tặc dễ dàng rửa tiền thông qua tiền mã hóa.

Reuters đã cung cấp bằng chứng cho thấy nhóm tin tặc Lazarus Group có liên hệ với Triều Tiên vào tháng 09/2020 đã tấn công vào sàn Eterbase của Slovakia và lấy đi hơn 5,4 triệu USD. Hacker sau đó đã sử dụng các email mã hóa để mở ít nhất 2 chục tài khoản trên Binance và tẩu tán tiền.

Lazarus Group cũng là nhóm tin tặc bị cáo buộc đứng sau vụ hack cầu nối Ronin của Axie Infinity đánh cắp 622 triệu USD vào tháng 03/2022 và đưa số tiền này lên Binance nhằm tẩu tán tài sản. Binance đã phát hiện hơn 80 tài khoản của hacker và đóng băng hơn 5 triệu USD có liên quan nhóm tội phạm này.  

Reuters tuyên bố trong quãng thời gian từ 2017 đến 2021, Binance đã xử lý hơn 2,35 tỷ USD các giao dịch tiền bẩn có liên quan đến tấn công mạng, lừa đảo và mua bán chất cấm qua các “chợ đen” như Hydra.

Biểu đồ bên trên thông tin về lượng tiền bẩn được tuồn lên Binance từ thời điểm tháng 12/2018 khi sàn mở rộng sang thị trường Nga, nơi hoạt động chính của Hydra, và thời điểm tháng 08/2021 khi Binance áp đặt KYC bắt buộc với tất cả người dùng.

Reuters trong năm nay liên tục có các bài viết phỏng vấn các cựu nhân viên sàn Binance, hé lộ bức tranh hỗn loạn và lỏng lẻo của quy trình KYC, và Binance cung cấp thông tin người dùng cho chính quyền Nga.

Binance bác bỏ những cáo buộc trên

Binance khẳng định đang áp dụng các biện pháp chống rửa tiền nghiêm ngặt nhất và thường xuyên hợp tác với cơ quan chức năng toàn cầu để truy lùng tội phạm. Sàn còn cho rằng vì bản chất minh bạch của blockchain, rửa tiền thông qua crypto thực chất là có rủi ro bị truy vết dễ dàng hơn là với tiền mặt, đồng thời cho rằng Reuters đã đưa ra bức tranh phiến diện khi lược bỏ những nỗ lực hợp tác với cơ quan chức năng toàn cầu, cũng như động thái gia tăng KYC/AML của sàn.

BNB bị cáo buộc là “chứng khoán”

Đến rạng sáng 07/06, Bloomberg tiết lộ Binance đang bị Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) điều tra về việc đợt mở bán token BNB vào năm 2017 của sàn có được xem là chào bán “chứng khoán” không và liệu Binance có vi phạm luật khi không đăng ký lên cơ quan này. Bloomberg còn tiết lộ SEC cũng đang xem xét mối quan hệ giữa Binance và Binance.US, hai nền tảng được tuyên bố là độc lập. Binance.US vào tháng 04/2022 đã thông báo gọi vốn 200 triệu USD ở định giá lên đến 4,5 tỷ USD.

Binance ở thời điểm hiện tại còn đang bị điều tra bởi Bộ Tư pháp Mỹ, Ủy ban Giao dịch Tài sản Kỳ hạn (CFTC) và Sở thuế vụ (IRS).

Binance hiện vẫn chưa đưa ra tuyên bố chính thức nào về vụ điều tra của SEC.

XRP dính vào cuộc chiến không hồi kết với SEC

Một đồng tiền khác đang bị SEC điều tra với cáo buộc chứng khoán là XRP, vốn đã bị cơ quan này khởi kiện vào cuối năm 2020 và từ đó đến nay bị cuốn vào cuộc chiến pháp lý mà chưa có dấu hiệu là sẽ kết thúc. Nếu Binance cũng gặp phải tình huống tương tự thì sẽ có rất nhiều bất lợi cho sự phát triển của Binance. 

Cơ sở để SEC kết luận một loại tài sản là hàng hóa

SEC sở dụng một thứ gọi là Howey Test để kết luận rằng một loại tài sản có phải chứng khoán hay không?

• Có tiền tham gia đầu tư
• Bỏ tiền vào một công ty chung
• Kiếm được lợi nhuận từ công sức, thành quả lao động của người khác.

Nếu một loại tài sản được SEC xem là chứng khoán sẽ vi phạm luật pháp Hoa Kỳ bởi vì đã chào bán và cho phép giao dịch chứng khoán mà chưa được đăng ký với SEC.

Binance và pháp lý

Sau những vấn đề pháp lý phải đối mặt, Binance đã có nhiều thay đổi để đáp ứng yêu cầu của các cơ quan pháp lý toàn cầu. Sàn đã hủy niêm yết sản phẩm “token chứng khoán”, giảm đòn bẩy giao dịch futures về chỉ còn 20x (so với mức tối đa 125x), áp đặt giới hạn rút tiền, yêu cầu tất cả người dùng phải KYC trung cấp và ngừng cung cấp dịch vụ tại Hàn Quốc, Hong Kong cùng Singapore.